책소개

『재무설계 고수 따라잡기』는 이원선 재무설계사가 저자의 ‘재무설계학교’ 수업을 접한 뒤, 재무설계 업에 도전하는 과정을 거의 그대로 반영한 것이다. 기본 개념과 함께 재무상담의 현장을 좀 더 사실적으로 반영하고자 했다.

저자소개

목차

CONTENTS
차례

시작하면서 04  등장인물 18  프롤로그 19 

01 재무설계 회사 들어가기 21

1) 이초보, 재무설계사에 도전하다 22
2) 재무설계회사의 풍경 24
　 쉬는 꼭지 | 재무설계사의 하루 26
3) 재무설계사는 어떤 일을 하는가? 28
   쉬는 꼭지 | 경험생명표의 이해 32
4) 재무설계 회사는 기존 금융회사와 어떻게 다른가? 36
   쉬는 꼭지 | 금융기관의 종류 & 재무설계회사 39

02 재무설계사 양성과정
     (Financial Planner Training Course) 43

1) 동기들과 만나다 44
　 쉬는 꼭지 | 재무설계는 구체적으로 어떤 내용을 다루는가? 46
2) 자산이 없어요 47
   쉬는 꼭지 | 재무설계에 대한 오해 48
3) 재무설계 프로세스는 왜 필요한가? 51
   쉬는 꼭지 | 재무설계 프로세스 vs 건강검진 프로세스 52
4) 돈이 모이지 않아요 55
5) 현금흐름표와 재무상태표 59
   쉬는 꼭지 | 현금흐름표와 재무상태표 59
6) 무조건 아껴야 하나요? 61

03 투자 이야기 65

1) 재무설계에서 말하는 투자 66
2) 투자, 꼭 해야 하나요? 71
3) 투자의 5원칙 73
   쉬는 꼭지 | 재무설계 투자5원칙 73
4) 소개고객을 만나다 80 
5) 나의 투자성향 알아보기?88
　 쉬는 꼭지 | 투자성향 진단서 작성?88
6) 보수적 투자자? 95
   쉬는 꼭지 | 투자정책명세서(IPS)란? 99

04 합리적으로 위험에 대처하는 방법 101

1) 보장과 비용이란 양날의 검, 보험 102
2) 보험사에 약점을 잡히지 말라 108
　 쉬는 꼭지 | 보장성 보험을 가입 시 주의사항 109
3) 위험관리의 쌍두마차 - 충당금과 보험 111
　 쉬는 꼭지 | 보험의 기본구조 114
4) 보험에 대한 또다른 관점 118
5) 위험설계, 재무설계의 출발점 121
   쉬는 꼭지 | 보험에 대한 잘못된 상식 122

05 은퇴는 우리의 미래다 127

1) 임직원 재무설계에 참여하다 128
　 쉬는 꼭지 | 종업원 복지로 각광받는 재무설계 130
2) 은퇴준비, 빠르면 빠를수록 좋다 131
　 쉬는 꼭지 | 효과적인 연금 준비 방법 135
3) 워크샵을 계획하다 138
　 뒷담화 | 이런 고객은 힘들어요 140

06 부동산, 패러다임이 바뀌다 145

1) 무리한 내 집 마련은 독이다 146
   쉬는 꼭지 | 부동산과의 애증 148 
   쉬는 꼭지 | 부동산, 구입할까? 기다릴까? 
              구입한다면 언제 해야할까? 151
2) 무리한 상환계획, 현금흐름을 좀먹다 154
   쉬는 꼭지 | 주택자금대출, 결혼과 함께하는 피할 수 없는 동거 157

07 재무설계 보고서와 재무상담 기초자료 161

1) 초심자의 행운 162
   쉬는 꼭지 | 재무설계보고서엔 어떤 내용이 담기는가? 164
2) 재무상담 기초자료 165
   쉬는 꼭지 | 생애주기별 재무관심사 167

08 모니터링, 끝이 아닌 새로운 시작 169

   쉬는 꼭지 | 모니터링은 어떻게 이루어지는가? 172

   에필로그 174
   후기 175

09 부록 179

부록_1 | 한국형 가계재무비율 도출 및 가이드라인 제안
         (2012년 12월 7일 FP학회 발표) 180
부록_2 | 투자정책명세서 186
부록_3 | 보험상품 비과세 관련 소득세법 조항 및 시행령 188