부산대학교 전자책도서관

책소개

12년간 약 2천여 명의 고객 자산을 컨설팅해 온 자산관리 전문가가 영업 현장에서의 경험을 토대로 보험소비자를 위해 쓴 《알면 돈 버는 보험지식》의 2019년 개정판. 보험 가입 및 상품 선택 등 보험의 기본부터 활용과 관련된 특급 노하우까지, 보험의 모든 것을 총망라한 보험 지침서이다. 보험은 위험을 가장 효율적으로 관리하는 상품이자, 요즘 같은 저금리 시대에는 그 어떤 금융상품보다 좋은 재테크 수단이 된다. 이 책을 통해 보험을 가장 효율적이고 가장 합리적으로 선택하고 가입하고 활용하는 똑똑한 소비자가 되어 보자.

저자소개

저자 : 이현종
저자 : 이현종
미래에셋대우 강남구청WM에서 고객자산을 관리하는 자산관리자로 첫 사회생활을 시작한 후, 본사 은퇴자산추진팀과 마케팅팀을 거쳐 현재 VIP컨설팅팀의 선임매니저로 근무하고 있다. CFP, 투자자산운용사 등의 다양한 금융자격증을 보유하고 있으며, 천여 명 이상의 고객자산을 컨설팅한 경험을 가지고 있어, 이론과 실전을 모두 경험한 전문가로 통한다. 현재도 지속적으로 컨설팅과 세미나를 진행하고 있으며, 이상적이지만 실행하기 어려운 자산관리 Plan보다는 각자 처한 상황에 따라 실현가능한 현실적인 Plan을 제시하려 노력하고 있다. 미래에셋은퇴연구소와 보험신보 등에 정기적으로 기고활동을 하고 있으며, 지은 책으로는 《연금으로 평생월금 500만원 만들기》와 《노후대비 100문 100답_공저》이 있다.

추천사
머리말

Level 1 보험 가입 전 알아야 할 필수 기본지식
     1 보험은 만일의 사태를 대비하기 위해 생겨났다
     2 위험 있는 곳에 걱정이 있고, 걱정 있는 곳에 보험이 있다
     3 재산 증식이 목적이라면 저축성보험이 적합하다
     4 나에게 맞는 보장성보험은 따로 있다
     5 보험의 계약관계자는 다양하다
     6 실제 나이와 보험 나이는 다르다
     7 같은 보험도 판매하는 곳에 따라 혜택이 다르다
     8 사망 종류에 따라 보험료가 다르다
     9 해약을 하지 않을 거라면 이 보험을!
     10 보장성보험의 보험료는 최대한 낮춰서 길게 납입하자
     11 내가 가입한 보험, 보험회사가 망한다면?

Level 2 보험, 제대로 알고 활용하기
     1 보험 가입 시 받을 수 있는 절세혜택
     2 보험으로 상속·증여세 낮추는 방법
     3 보험을 활용한 효과적인 장애인자녀 절세증여 방법
     4 나에게도 숨겨진 보험금이 있을까?
     5 보험료 납부하기 부담스러울 때는 이 방법을
     6 속아서 가입한 보험, 손해 보지 않고 되돌릴 수 있다 ?
     7 보험금을 담보로 보험회사에서 대출을 받을 수 있다
     8 실손의료보험 제대로 알고 활용하기
     9 갱신형 보험과 비갱신형 보험 활용법
     10 전세보증금도 보험으로 보장받을 수 있다?
     11 동일한 보험에 가입해도 보험료를 아끼는 방법이 있다
     12 저축성보험의 다양한 연금수령방법 활용하기

Level 3 보험, 이것만은 유의하자
     1 불리한 내용도 보험가입 할 때 반드시 알려야 한다
     2 가입 조건이 까다롭지 않은 보험은 의심해 보자
     3 보험료 납입을 멈추면 보험금을 받을 수 없다
     4 보험회사에서 조사 나올 때, 이렇게 대응하면 손해 보지 않는다
     5 보험회사는 보험계약을 무조건 받아 주지 않는다
     6 이혼했을 때 내 보험 지키는 방법
     7 압류의 위험이 있을 때 내 보험 지키는 방법
     8 펀드와 변액보험은 다른 금융상품이다
     9 상조보험과 상조서비스는 전혀 다른 상품이다
     10 누구나 빠지기 쉬운 보험사기 유혹
     11 가입 시 받았던 제안서와 가입한 보험상품이 다르다면?

Level 4 이것만 알면 나도 보험전문가
     1 보험상품의 보험료 책정하는 방법
     2 보험의 수익구조를 알면 보험상품이 보인다
     3 보험상품에서 발생하는 비용들 파헤치기
     4 싸고 좋은 보험은 드물다
     5 보장성보험을 해약하면 보험회사가 이득?
     6 보험리모델링은 실패할 확률이 높으므로 신중을 기해야 한다
     7 공제는 보험과 비슷하지만 다른 상품이다
     8 좋은 보험관리자, 나쁜 보험관리자

부록 2020년부터 적용되는 보험법규 개정내용

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목차