부산대학교 전자책도서관

책소개

투자의 시대를 맞이하여 과학적이고 체계적인 자산관리로 돈 불리는 법!

이 책은 자신에게 적합한 자산관리를 할 수 있는 방법을 알려주는 새로운 인생설계 지침서이다. 저자는 단순하게 돈을 모으는 재테크가 아니라 과학적으로 투자하는 자산관리의 시대가 왔다고 말하며, 이런 변화의 흐름에 발맞추어 일반인들이 세대별, 연령별, 수입에 따라 돈을 불리는 체계적인 자산관리를 해야 한다고 강조한다.

본문은 먼저 투자로 바꾸려면 어떤 습관을 가져야 하는지, 유태인은 어떻게 부자가 되었는지 등 기본 배경지식을 소개한다. 그리고 돈의 맥을 짚는 4가지 방법, 내 집 마련을 할 수 있는 방법, 나에게 알맞은 예금상품 가입요령, 기간별 은행상품 고르기, 개인연금과 특정 금전신탁, 주식투자와 펀드투자의 원칙 등을 차례대로 설명하였다.

아울러 투자의 시대에 맞는 보험상품, 저금리·저성장·고령화 사회에 맞는 투자 계획을 자세히 안내한다. 특히 마지막에는 월수입 4600만원 40대 전문직 종사자, 월수입 350만원 나홀로 싱글족, 월수입이 불규칙한 자영업자, 월수입 600만원 중소기업 CEO 등 연령별·직업별로 자산관리 실행법을 콕 짚어주었다.

☞ 이 책의 독서 포인트!
은행예금만으로도 돈을 불릴 수 있었던 '저축의 시대'가 가고 자산관리를 해야만 돈을 불릴 수 있는 '투자의 시대'가 왔다. 저자는 자산관리의 기본 인식을 확고히 다지게 해 준 다음, 어느 시기에 어떤 금융회사와 더 친해져야 효율적인지, 나이별로 저축과 주식투자, 보험 중 어떤 쪽에 집중해야 하는지 일목요연하게 정리하였다.

저자소개

저자 : 김명곤
김명곤

연세대학교를 졸업했고, 재정경제부 공무원으로 사회생활을 시작했다가 우연한 기회에 금융권과 인연을 맺게 됐다. 우리투자증권에서 8년간 고객 투자 상담을 했고, CJ투자증권에서 파생상품, 주식, 채권, 펀드 등에 관한 전문 투자 상담사를 역임했으며, 의성실업의 재무 담당 임원, 메트라이프생명의 자산관리 전문가로 활약했다. 현재 김명곤자산관리연구소를 운영하면서 주요 금융기관 및 사회단체, 기업체의 임직원을 대상으로 강연 활동을 활발하게 하고 있다. 종합자산관리사(AFPK), 변액보험판매관리사, 투자상담사 1ㆍ2종, 부동산공인중개사 등의 자격증을 보유했다. 저서로는 한국의 저성장, 저금리, 고령화 사회에 대비할 개인의 자산관리 방향을 명쾌하게 제시한 <10년 앞서가는 나의 자산관리>가 있다.

1. 투자로 바꾸려면 모으는 습관이 먼저다
부자 되기, 마음먹기에 달렸다
누가 진정한 부자인가
어떤 사람이 부자로 사는가
부자는 10대에 결정된다

종자돈 마련은 투자의 전단계
효자 열 명보다 내 주머니 종자돈이 낫다
종자돈 만들기는 고통스럽다
지출을 줄이고 종자돈 만드는 법

유태인은 이렇게 부자가 된다
10대에 종자돈을 만들어 준다
72법칙에 입각해 돈을 굴린다
분산투자의 원칙을 지킨다
부의 대물림에 철저하다

2. 이제는 재테크가 아니라 자산관리다
돈의 맥을 짚어라
재테크가 아닌, 자산관리를 해야 하는 이유
돈 불리는데는 장기투자가 유리하다
돈의 맥을 짚는 방법 4가지

돈의 흐름에 맞게 포트폴리오를 다시 짜라
최고의 수비가 투자의 성공을 부른다
투자 목적이 분명해야 목돈 마련이 빠르다
부지런한 사람이 투자도 잘한다

3. 지금 0원이라면, 은행상품부터 시작하자
시작은 빠를수록 좋다
내 집 마련부터 시작하자
청약저축
청약부금
청약예금
청약통장 100% 활용하기
청약가점 활용하기

나에게 알맞은 저축, 예금상품 가입 요령
절세여부를 확인하라
금리 적용 방식을 확인하라
이자율을 따져라
이자 지급 방법을 확인하라
중도 해지시 금리를 확인하라
부가서비스를 확인하라

기간별 은행상품 고르기
3개월 미만 초단기 금융상품
3개월~1년 미만 단기상품
1년 이상 은행상품

개인연금과 특정 금전신탁
개인연금
특정 금전신탁

4. 10년 투자, 수입 있고 젊을 때 시작하라
주식투자로 부자 되기
주식투자의 5원칙
주식투자 이것만은 버리자

펀드로 돈 벌 수 있는 성공 전략
펀드투자가 좋은 이유
나에게 맞는 펀드는 따로 있다
적립식펀드는 장단점을 따져 봐야 한다
엄브렐러펀드, 투자수익을 극대화 할 수 있다
해외펀드 투자 전략
부동산펀드 투자
성공적인 펀드투자 전략 4원칙
왕초보의 똑똑한 펀드 고르기
파생상품 투자
기타 증권회사의 단기상품

5. 투자의 시대에 맞는 보험상품은 따로 있다
고령화 시대, 노후생활 자금을 보험으로 마련하자
내 가족을 지켜주는 든든한 보험상품
실속있게 건강보험에 가입하는 방법
한층 업그레이드 된 종신보험
꿩 먹고 알도 먹을 수 있는 CI보험
당당한 노후를 위한 연금보험
종신보험이 부담스럽다면 정기보험에 들자
작은 센스로 크게 보장받는 상해보험

투자와 보장이 동시에 되는 변액보험
금융상품의 하이라이트 변액유니버셜보험
나에게 득이 되는 똑똑한 보험 고르기
먼저 자신을 파악하라
보장 대상 범위가 넓은 것이 좋다
보장 규모가 클수록 좋다
보장 기간을 늘려 잡아라
납입 기간이 길어야 유리하다
장기적 안목에서 선택하라

6. 나에게 맞는 자산관리, 30년이 든든한 포트폴리오
저금리, 저성장, 고령화 사회에 맞는 투자 계획을 세우자
먼저 투자의 맥을 짚어라
장기 계획을 세우는 것이 성공의 지름길
투자 목표를 분명히 하자
유능한 상담사를 가까이 하자

연령별, 직업별로 콕 짚어주는 자산관리 실행법
월수입 4,600만 원 40대 전문직 종사자
월수입 180만 원 20대 사회초년생
월수입 410만 원 30대 맞벌이 신혼부부
월수입 490만 원 30대 후반 맞벌이 부부
월수입 350만 원 나홀로 싱글족
월수입 450만 원 40대 샐러리맨
월수입이 불규칙한 자영업자
월수입 600만 원 중소기업 CEO
자산가의 증여 상속 전략

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